לאורך השנים, רבים מאתנו רוכשים מגוון פוליסות ביטוח, כמו ביטוחי בריאות,, אבדן כושר עבודה, ביטוחי חיים, ועוד.אולם, רבים מאתנו רוכשים ביטוחים אלו מבלי לבדוק האם הם באמת זקוקים לכל הכיסויים האלו ורוכשים כפל ביטוחי.
תיק הביטוח שלך הוא כלי חשוב להגנה על עצמך ועל משפחתך מפני קטסטרופות כלכליות ורפואיות.
כמתכנן פיננסי, אני כאן כדי לעזור לך לנהל את תיק הביטוח שלך באופן היעיל ביותר.
במאמר זה, אני אשתף את האסטרטגיה שלי על מנת להתאים ולשפר את תיק הביטוח שלך ולחסוך לך עלויות רבות:
שלב ראשון – בדיקת התיק הקיים ואיתור כפילויות
ראשית, אני אתחיל לנתח את התיק הביטוחי שלך להבין מה קיים כרגע (יתרונות וחסרונות), אחפש כפילויות שיכולים להוביל לתשלומים מיותרים כגון ביטוח חיים שעשית בעבודה ובאופן פרטי, הבדיקה נעשית באמצעות אתר הר הביטוח ואימות מול הוראות הקבע ותלוש השכר. וכן השוואת הכיסויים של ביטוח הבריאות מול הכיסויים המשלימים של קופת החולים.
במקרה שיש כפל, אסייע לך להחליט איזו פוליסה עדיף לשמור ואיזו ניתן לבטל.
שלב שני – התאמת הפוליסות ואבחון סיכונים
בשלב הזה , אני אתאים את הכיסויים של תיק הביטוח לצרכים שלך ושל משפחתך. נדבר על מצבך הכלכלי, על צרכים מיוחדים של משפחתך, כמו טיפולים רפואיים מיוחדים. אני אעבור אתך על הפוליסות השונות, ואבדוק אם יש צורך בשינוי כיסויים, הרחבה או הצמצום של תיק הביטוח שלך.
שלב שלישי – בדיקת הצעות מחיר מחדש
אני אבצע השוואה בין חברות ביטוח השונות ואנתח תוכניות ביטוח שיכולות להתאים לצרכים שלך בצורה היעילה ביותר. על מנת למצוא את התוכנית הטובה ביותר עבורך. חשוב לזכור שאיכות הביטוח והשירות הוא קריטריון חשוב לא פחות מהמחיר.
עדכון תיק ביטוחי
מכיוון שמצבך האישי והתעסוקתי עשוי להשתנות עם השנים, חשוב לבדוק את תיק הביטוח שלך מדי פעם.
כאשר יגיע העת לבדוק את תיק הביטוח שלך,
אהיה אתך בקשר ואבצע את השינויים הנדרשים במידת הצורך.
ניהול תביעות
כאשר יש צורך להגיש תביעה לפי אחת מהפוליסות שלך, אני כאן כדי לסייע לך בכל שלב בתהליך התביעה.
אני אוכל להפחית את "הבלגן" והבלבול הכרוך בתהליך התביעה ולמצוי זכויותייך.
לסיכום
ביטוח הוא כלי חיוני שמאפשר לך להימנע מקטסטרופות כלכליות ורפואיות. בתור מתכנן פיננסי, אני כאן כדי לעזור לך ליעל את תיק הביטוח שלך ולהבטיח שאתם מקבלים את הכיסוי המיטבי במחירים הטובים ביותר.