אני אפי ששון, מתכנן פרישה ופיננסים מוסמך, מלווה אנשים משלב בניית הקריירה ועד לשלב מימוש הקצבאות.

רוב האנשים מתחילים לחשוב על פרישה כמה חודשים לפני הסיום.
בפועל, ההחלטות שמשפיעות על רמת החיים בגיל 67 מתקבלות כבר בגיל 35, 40 ו-50.

לכן תכנון נכון לא מתחיל בפרישה – הוא מתחיל הרבה לפני.

בתהליך ליווי מקצועי אני מסייע ללקוחות:

• ✅לבנות אסטרטגיית חיסכון פנסיוני נכונה כבר בתחילת הדרך
• ✅לבצע התאמות במהלך הקריירה בהתאם לשינויים בשכר ובמצב המשפחתי
• ✅להבין השלכות מס עתידיות ולקבל החלטות מודעות בזמן
• ✅להיערך מוקדם לפרישה מבחינת קצבאות, פטורים ותכנון תזרים
• ✅להפוך חיסכון מצטבר לתכנית הכנסה יציבה וברורה

המטרה איננה רק להגיע לפרישה.
המטרה היא להגיע אליה מוכנים, רגועים ובשליטה מלאה על המספרים.

כל תהליך מבוסס ניתוח נתונים, בדיקה רגולטורית והתאמה אישית, בהתאם להנחיות רשות שוק ההון ומשרד האוצר בנושאי פנסיה, קצבאות ומיסוי.

בין אם את/ה בתחילת הדרך, באמצע הקריירה או לקראת פרישה –
תכנון נכון היום מייצר ביטחון כלכלי מחר.