לפני שאספר על עצמי, הנה מה שיש ללקוחות שלי להגיד:
צפו בלקוחות שלנו מספרים על החוויה שלהם
מי אני
אני אפי ששון, מתכנן פרישה ופיננסים מוסמך, מלווה אנשים משלב בניית הקריירה ועד לשלב מימוש הקצבאות.
רוב האנשים מתחילים לחשוב על פרישה כמה חודשים לפני הסיום.
בפועל, ההחלטות שמשפיעות על רמת החיים בגיל 67 מתקבלות כבר בגיל 35, 40 ו-50.
לכן תכנון נכון לא מתחיל בפרישה – הוא מתחיל הרבה לפני.
בתהליך ליווי מקצועי אני מסייע ללקוחות:
- ✅לבנות אסטרטגיית חיסכון פנסיוני נכונה כבר בתחילת הדרך
- ✅לבצע התאמות במהלך הקריירה בהתאם לשינויים בשכר ובמצב המשפחתי
- ✅להבין השלכות מס עתידיות ולקבל החלטות מודעות בזמן
- ✅להיערך מוקדם לפרישה מבחינת קצבאות, פטורים ותכנון תזרים
- ✅להפוך חיסכון מצטבר לתכנית הכנסה יציבה וברורה
המטרה איננה רק להגיע לפרישה.
המטרה היא להגיע אליה מוכנים, רגועים ובשליטה מלאה על המספרים.
כל תהליך מבוסס ניתוח נתונים, בדיקה רגולטורית והתאמה אישית, בהתאם להנחיות רשות שוק ההון ומשרד האוצר בנושאי פנסיה, קצבאות ומיסוי.
בין אם את/ה בתחילת הדרך, באמצע הקריירה או לקראת פרישה –
תכנון נכון היום מייצר ביטחון כלכלי מחר.
השירותים שלנו
פתרונות פיננסיים מותאמים אישית
אני מציע מגוון שירותים פיננסיים מקיפים המותאמים לצרכים שלך ושל משפחתך
תכנון פנסיוני
בחירת קרן פנסיה מתאימה, בדיקת דמי ניהול, ניתוח מסלולי השקעה והתאמה אישית לצרכים שלך
תכנון פיננסי
ניהול חסכונות והשקעות, תכנון מס, ביטוח מנהלים וקופות גמל – כל הפתרונות הפיננסיים במקום אחד
ניהול תיק ביטוח
סקירת פוליסות, איתור כפילויות, השוואת מחירים והתאמת הביטוחים לצרכים האמיתיים שלך
למה לבחור בי
ליווי אישי ומקצועי בכל צעד
אני אפי ששון, מתכנן פיננסי מוסמך בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. אני מאמין שכל אדם ראוי לליווי פיננסי מקצועי, אישי ושקוף. המטרה שלי היא לעזור לך לקבל החלטות כלכליות מושכלות ולבנות עתיד בטוח.
המלצות
מה הלקוחות אומרים
לקוחות שכבר עשו את הצעד הראשון לעתיד פיננסי טוב יותר
אני ממליץ בחום על שירותיו של אפי. הוא עזר לנו למצוא ביטוח בריאות מותאם לצרכים שלנו וחסך לנו מאות שקלים בשנה. הוא היה מאוד מקצועי, קשוב ואמין. תודה רבה!
אחרי שעברתי בין כמה סוכני ביטוח, סוף סוף מצאתי את המקום הנכון בשבילי. הוא הקשיב לצרכים שלי והתאים תוכניות בהתאם לעיסוקי, ולמצבי המשפחתי. התוצאות היו מדהימות!
אפי ייעץ לי בנושא החיסכון שלי, ואני מופתע מהתוצאות! הייתי בתוכנית שלא הייתה טובה בשבילי ושלמתי המון על דמי ניהול. הסברת לי בדיוק את ההשלכות ובזכותך חסכתי המון כסף מיותר תוך כדי תשואות גבוהות יותר.
אחרי שנים של אי-שביעות רצון מסוכן ביטוח אחר, פגשתי את אפי. הוא הבין בדיוק מה שאני צריך והציע לי את התוכניות המתאימים ביותר. מרגיש שאני בידיים טובות.
אחרי שנים של בלגן פיננסי, אפי עשה לי סדר מלא. מרגיש שאני בידיים טובות.
לפני שפניתי אליכם לא ידעתי שאפשר לחסוך כל כך הרבה בביטוחים ששילמתי. הוא עבד איתי בצורה מעמיקה ואכן הצליח לחסוך על העלויות ולשפר את התנאים. ממליצה בכל הלב.
שמעתי על אפי מחברה טובה שכבר עבדה איתו, וזאת הייתה המלצה משמעותית מאוד. הוא טיפל בכל הצרכים שלי בנוגע לחסכונות שלי בצורה מקצועית ויעילה. אני ממליצה עליו בחום.
כאדם דתי, חשוב לי שהמתכנן הפיננסי שלי יבין את העקרונות והערכים שלי. אפי התייעץ איתי בכל התהליך ומצא לי תוכנית שתתאים לעקרונות שלי, למשל מסלול השקעה כשר. אני ממליץ בחום עליו.
אחרי תאונה שעברתי והייתי מושבתת בבית חצי שנה, אפי עזר לי בתביעת אובדן כושר עבודה ובזכותו ניצחתי את התביעה. ממליצה בחום על שירותיו.
